FPの資格の種類|日本FP協会とFP技能センターの違いとは

ファイナンシャルプランナーの資格は1種類ではなく複数あります。3級~1級まで級がある国家資格、FP技能士。民間資格AFP、CFPと初めて聞く方はイマイチ違いがわかりにくいです。

そこでここではファイナンシャルプランナーの資格の種類について解説します。

FP資格の種類

国家資格ファイナンシャル・プランニング(FP)技能士

金財

まずはじめは国家資格である「ファイナンシャル・プランニング(FP)技能士」を紹介します。これは2002年4月、職業能力開発促進法に基づき、「ファイナンシャル・プランイング技能士」という国家資格となりました。

厚生労働省が認定し試験は、金財(財団法人金融財政事情研究会)により運営されています。1~3級の等級がありますが、誰でも受けることができるのは3級のみです。2級と3級は、受験資格があります。2級の受験資格には3級合格者か実務経験が2年以上等、1級には2級合格者で1年以上の実務経験がある者、もしくは、5年以上の実務経験があるもの等と規定されています。

FPを2級から受ける方法

上記のようにFP技能士1級は受験するだけでも大変ですし学科試験の合格率は10%以下という難関試験です。

民間資格AFPとCFP

CFP、AFP

国家資格FP技能士以外だとAFPとCFPと呼ばれる、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が認めている民間資格があります。 AFP、CFPは共に日本FP協会への入会と2年毎の講習・更新が必要となります(各種費用も必要)。

AFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)とは、日本FP協会認定校の研修を受講し、研修終了時点でAFPの試験を受け合格し、日本FP協会に登録すればAFPの資格を得る事ができます。AFP資格は、日本独自の国内ライセンスです。この資格は、国家資格のFP技能士と比べると質を重視した資格になっており、顧客に対してFP業務を行うための知識を持ち、実際にプランの作成をできるようにすること、に焦点が当てられています。また、国家資格の2級FP技能士はAFP資格審査試験を兼ねてますので同時取得も可能です。AFPを取得しておくことで国家1級を目指すこともCFP取得を目指すことも可能になります。ただしFP技能士2級合格後にAFP研修を修了し日本FP協会に登録しなければAFP認定者にはなれません。

CFP(サーティファイド ファイナンシャル プランナー)は、CFP BOARD(米国CFP資格認定委員会)と日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が提携し導入された国際ライセンスです。APFの上位資格であり、CFP資格審査試験に合格し実務研修(CFPエントリー研修)を受講、修了する流れになります。実務研修(CFPエントリー研修)を受講するには実務経験も3年間必要です。世界23の国と地域で認められるグローバルな資格です。国内にはまだ取得者が少ないのが現状のようです。CFPはAFP合格後に受験できる資格ですが、FP協会が認める所定の大学院で教育プログラムを修了した場合AFPを受験しなくてもCFPを直接受験する事ができます。またCFP資格審査試験に合格した場合、国家資格1級FP技能士の学科試験は免除されます。

日本FP協会とFP技能センターの違いとは

FP団体

FP(ファイナンシャル・プランナー)の資格試験を実施している団体は2つあります。 日本FP協会とFP技能センター(金融財政事情研究会、略称きんざい)です。

ここではこの2つの団体の違いについて解説します。

日本FP協会

日本FP協会

日本FP協会は1987年に創立されたNPO法人です。 ファイナンシャル・プランニングについての調査研究のほか海外の機関とも交流したり、また、FPの教育などの活動もしています。現在は大規模な組織に発展し、個人会員数は18万人を超えます。諸外国のFP団体と比較して財政的に豊かです。民間資格のAFPの資格認定、CFPの資格審査試験を実施している団体です。AFPと2級FP技能士の学科が共通だったり、CFPの学科合格で1級FP技能士の学科免除など国家試験との連携も多数あります。

一般的に資格では国家資格の方が民間資格より信頼度が高いイメージですが、国際的には、北米・アジア・ヨーロッパ等で認められているため、CFP資格の方が認知度は上になります。

またFP自体の認知度を広めるために合格者へのバッジの発行や事務所に貼るステッカーを用意したり、新聞やマスコミなどへ名前が掲載される時には肩書きをAFP・CFPにしてもらうようにするなど、FP自体の普及にも力を入れているようです。

FP技能センター(金融財政事情研究会、略称きんざい)

きんざい

金融財政事情研究会の方が歴史が古く1950年に創立された社団法人ですが、その中のFPセンターが設立されたのは1988年です。金融財政問題の調査・研究を主な活動内容としています。国家試験の FP技能検定(1級、2級、3級)を実施している団体です。

試験実施だけでなくFPの通信講座を開設していたり、FP専門誌の発行やセミナーの開催などFPの普及活動も多く行っています。

FP協会の3級実技試験は、実際に社会であった実例を題材にした試験問題が多く実務経験のある人には有利かもしれません。 2級実技試験は問題数が多いですが、身近な素材から出題されることが多いので教科書だけにかたよらず多くの実例を見ておくとよいでしょう。

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